2021年2月24日，客戶范某到中信銀行焦作分行營業部辦理銀行卡銷卡業務，廳堂柜員正常接待。臨柜后，該客戶表示其賬戶無法轉賬，要求柜員查詢原因并打印相關交易明細。經柜員查詢，該賬戶因涉及“個人賬戶存在小額試探性交易”被中信銀行系統監測到后被設置支付監管，且曾被臺州市公安局刑偵大隊設置支付監管（已解除），并于2021年2月被北京市刑偵總隊發起司法查詢，原由為電信詐騙涉案賬戶。

       這引起了柜員的警惕，于是對該客戶進行核查，并向會計經理報告該異常情況。在核查時，柜員發現該客戶自開卡以來的交易非常可疑，存在大量快進快出的大額交易，且大多發生在凌晨時段，疑似過渡賬戶資金。但客戶堅稱自己的卡均為正常使用，對這些可疑交易的情況閃爍其辭，并開始不耐煩催促柜員。同時，鄭州分行運營管理部通過反詐中心協助查詢并確認了該客戶確為涉案人員，會計經理立即向焦作市反詐中心報告該情況。反詐中心警官根據相關信息證實了該客戶確為電信詐騙涉案人員，其要求銀行工作人員穩住該客戶并迅速出警。柜員在接到會計經理的相關指示后，便與該可疑客戶斗智斗勇，借助為該客戶打印其近千條賬戶交易明細來拖延時間。20分鐘后兩名反詐中心執法人員到達網點，由會計經理先行與執法人員進行對接并確認該可疑客戶現仍在柜臺，并商討盡量減少引起廳堂內其他客戶的注意。隨后兩名便衣執法人員上前迅速將該客戶控制，帶回反詐中心進一步審查。臨走時，執法人員對中信銀行高度的風險把控意識提出表揚并表示真誠的感謝。

中信銀行焦作分行將繼續樹立牢固的合規經營理念，不斷強化案件防控意識，做好與當地人行和公安機關的工作配合，加強涉案信息的共享，充分發揮合力，將打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作各項要求落到實處，切實提高社會風險防范意識，保障人民群眾資金安全。（井瀛英）

來源：中信銀行鄭州分行

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩