近年來電信網絡詐騙犯罪活動頻發，在刑事犯罪案件中占極大比重，嚴重危害人民群眾切身利益，影響社會和諧穩定，損害國家良好形象。習近平總書記對打擊電信網絡詐騙犯罪工作作出重要指示強調，要堅持以人民為中心，全面落實打防管控措施，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪多發高發勢態。
2020年10月，國務院召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪部際聯席會，決定在全國范圍內開展以打擊整治電話卡銀行卡（簡稱“兩卡”）違法犯罪為主要內容的“斷卡”行動。隨后五部委聯合發布《關于依法打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣兩卡違法犯罪活動。
在電信詐騙防控體系中，銀行賬戶作為犯罪資金轉移渠道至關重要，切斷賬戶就等于卡住了犯罪團伙的咽喉。工商銀行將電信詐騙防控治理作為當前重要任務嚴抓落實，建立長效工作機制壓實主體責任、強化部門聯動，保障資源投入、強化科技應用，健全防控體系、筑牢安全防線，舉全行之力堅決阻斷電信詐騙非法資金鏈。
優化賬戶管理，加強客戶身份識別。以防控實質風險為原則，加強開戶環節盡職調查，一方面攔截可疑開戶行為，另一方面，根據盡職調查結果為客戶設置合理的賬戶支付限額，在防范風險的同時，滿足人民群眾的金融服務需求。發揮科技優勢，提升智能防控水平。打造全行運營智能風控體系，研發人工智能模型實現賬戶全生命周期風險監控；依托“融安e信”實現對涉詐黑名單的交易預警；基于企業級反欺詐平臺部署事中模型，實時識別疑似欺詐交易，幫助客戶防范詐騙。開展聯防聯控，挽回人民群眾損失。配合公安開展網絡查控，實現在線查詢、凍結、止付、布控等功能；聯合國家反詐中心構建模型，有效識別可疑賬戶；協助公安提供疑似受害人信息，助力開展資金預警。加強宣傳教育，提升公眾反詐意識。通過行內外媒體發布防控電信網絡新型違法犯罪宣傳報道，開展多種形式的宣傳活動，提升社會公眾反詐意識。
工商銀行作為國有大行，防控電信詐騙既是義不容辭的責任，也是工行堅持以人民為中心、踐行客戶為本、維護金融安全的必然要求。下一步，工商銀行將持續提升個人銀行賬戶服務和風險管理質效，建立個人銀行賬戶服務長效機制，遏制電信網絡詐騙犯罪，守護人民群眾財產安全。
來源：工商銀行
編輯：袁立穎
審核：劉鶴洋
2020年10月，國務院召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪部際聯席會，決定在全國范圍內開展以打擊整治電話卡銀行卡（簡稱“兩卡”）違法犯罪為主要內容的“斷卡”行動。隨后五部委聯合發布《關于依法打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣兩卡違法犯罪活動。
在電信詐騙防控體系中，銀行賬戶作為犯罪資金轉移渠道至關重要，切斷賬戶就等于卡住了犯罪團伙的咽喉。工商銀行將電信詐騙防控治理作為當前重要任務嚴抓落實，建立長效工作機制壓實主體責任、強化部門聯動，保障資源投入、強化科技應用，健全防控體系、筑牢安全防線，舉全行之力堅決阻斷電信詐騙非法資金鏈。
優化賬戶管理，加強客戶身份識別。以防控實質風險為原則，加強開戶環節盡職調查，一方面攔截可疑開戶行為，另一方面，根據盡職調查結果為客戶設置合理的賬戶支付限額，在防范風險的同時，滿足人民群眾的金融服務需求。發揮科技優勢，提升智能防控水平。打造全行運營智能風控體系，研發人工智能模型實現賬戶全生命周期風險監控；依托“融安e信”實現對涉詐黑名單的交易預警；基于企業級反欺詐平臺部署事中模型，實時識別疑似欺詐交易，幫助客戶防范詐騙。開展聯防聯控，挽回人民群眾損失。配合公安開展網絡查控，實現在線查詢、凍結、止付、布控等功能；聯合國家反詐中心構建模型，有效識別可疑賬戶；協助公安提供疑似受害人信息，助力開展資金預警。加強宣傳教育，提升公眾反詐意識。通過行內外媒體發布防控電信網絡新型違法犯罪宣傳報道，開展多種形式的宣傳活動，提升社會公眾反詐意識。
工商銀行作為國有大行，防控電信詐騙既是義不容辭的責任，也是工行堅持以人民為中心、踐行客戶為本、維護金融安全的必然要求。下一步，工商銀行將持續提升個人銀行賬戶服務和風險管理質效，建立個人銀行賬戶服務長效機制，遏制電信網絡詐騙犯罪，守護人民群眾財產安全。
來源：工商銀行
編輯：袁立穎
審核：劉鶴洋