除了國(guó)泰君安證券，包括財(cái)達(dá)證券、中信建投證券、南京證券等在內(nèi)的多家券商都發(fā)布了限制不合格客戶賬戶的通知公告。具體來看，身份信息不規(guī)范是指客戶在券商留存的身份信息不完整、不真實(shí)，身份證明文件失效等情況。

川財(cái)證券高級(jí)分析師楊歐雯表示，證券公司限制不合格客戶賬戶，主要是基于監(jiān)管要求。此前，人民銀行向證券基金機(jī)構(gòu)下發(fā)的《關(guān)于證券基金期貨業(yè)反洗錢工作有關(guān)事項(xiàng)通知》要求，證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提示客戶并限定其在合理期限內(nèi)更新身份，未按期更新的客戶，證券公司應(yīng)當(dāng)采取限制為其辦理新業(yè)務(wù)、限制撤銷指定交易、限制轉(zhuǎn)托管及閑置資金轉(zhuǎn)出等措施。

在楊歐雯看來，從監(jiān)管層面看，補(bǔ)充客戶賬戶信息有助于其監(jiān)控和調(diào)查洗錢行為，能有效維護(hù)市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)行，嚴(yán)懲并杜絕違法行為。

“從證券公司角度看，補(bǔ)充客戶信息能夠完善其有效管理，不僅可以滿足監(jiān)管要求，也可以提高后續(xù)交易、結(jié)算等相關(guān)服務(wù)的效率和準(zhǔn)確性。在當(dāng)前投資者適當(dāng)性管理規(guī)范下，客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與其所承擔(dān)的資產(chǎn)產(chǎn)品有嚴(yán)格的匹配要求，客戶信息不全面或不準(zhǔn)確可能影響適當(dāng)性規(guī)范的使用，進(jìn)而使客戶原有的投資業(yè)務(wù)受到影響。”北京地區(qū)一家中型券商研究所負(fù)責(zé)人稱。

據(jù)了解，造成客戶賬戶不合格的原因有很多，一些申請(qǐng)開立較早的賬戶可能由于基本信息要求相對(duì)簡(jiǎn)單的原因，存在信息空缺；還有一些賬戶可能存在長(zhǎng)期未使用或聯(lián)系方式更換等情況。

“受限制不合格客戶賬戶的影響，部分客戶需要在券商提示下進(jìn)行信息更新，或主動(dòng)自行信息更新，以免影響已有的投資交易。”楊歐雯表示。

見習(xí)編輯：劉夢(mèng)鴿 王紅春
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