今年以來，工商銀行南陽分行堅持風險防控先于業務發展，努力將風險為本的反洗錢工作理念內化于心、外化于行、固化于制，按照強機制、促轉型、控風險、夯基礎的工作目標,不斷增強工作效能,充分發揮系統作用和模型管理水平,顯著提升反洗錢風險防控能力。

該行始終以風險為導向,自覺完善管理機制，將反洗錢工作作為風險防控的重要抓手,與業務經營管理同部署、同考核。明確一把手為反洗錢工作第一責任人,確保反洗錢監管政策的有效落實。該行建立職責清晰、管理有序、責任分明的反洗錢工作機制，細化職責定位,加大對洗錢風險管理的流程約束和責任分解,積極發揮在客戶身份識別、洗錢風險控制等方面的基礎性作用。嚴格貫徹落實《中國工商銀行反洗錢規定》等相關法律法規、監管要求及我行有關各項規章制度,切實將反洗錢風險防控要求融入業務流程和日常管理中。

持續關注并督促轄屬網點反洗錢崗位人員認真履行反洗錢工作職責，做好但不局限協查崗位職責，按時報告可疑交易,配合監管機構和上級行進行反洗錢現場檢查等工作，發現情況及時上報。不斷建立健全反洗錢宣傳培訓長效機制,針對不同層次、不同對象開展不同內容的培訓，著重對管理人員和一線反洗錢人員分別進行國內反洗錢政策規定和客戶身份識別及可疑交易分析甄別技巧的講解培訓。

與此同時，采取集中宣傳、微信答題、懸掛反洗錢標語、發放反洗錢宣傳折頁等方式向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，積極引導客戶自覺遵守金融機構反洗錢規定,提高了社會公眾的自我防范意識和能力，為反洗錢法規制度的有效落實營造了良好環境，奠定了堅實的工作基礎。（蔣紅升 王方明）